OMX Tallinn 3.32

994.45    0.34%

Closed 01:04 PM EST
[[[1468415061000,994.452],[1468408881000,992.871],[1468339501000,991.129],[1468339501000,991.129],[1468339501000,991.129],[1468339501000,991.129],[1468338880000,991.047],[1468338880000,991.047],[1468338520000,991.164],[1468337620000,990.835],[1468337620000,990.835],[1468337620000,990.835],[1468336780000,991.533],[1468336780000,991.533],[1468336780000,991.533],[1468336180000,991.384],[1468336180000,991.384],[1468335280000,991.946],[1468335280000,991.946],[1468335280000,991.946],[1468334980000,992.094],[1468333660000,995.251],[1468333660000,995.251],[1468333660000,995.251],[1468333660000,995.251],[1468333480000,996.252],[1468332880000,994.448],[1468332880000,994.448],[1468332460000,994.29],[1468331980000,994.664],[1468331980000,994.664],[1468331500000,993.775],[1468331380000,993.693],[1468330900000,993.37],[1468330660000,994.289],[1468330420000,993.766],[1468330060000,994.464],[1468329880000,992.667],[1468329460000,991.526],[1468328980000,992.766],[1468328980000,992.766],[1468328260000,992.822],[1468328260000,992.822],[1468327960000,992.728],[1468326820000,992.24],[1468326820000,992.24],[1468326820000,992.24],[1468326820000,992.24],[1468326160000,992.24],[1468326160000,992.24]]]

S&P500 0.08

2152.22    0.00%

Closed 11:00 PM EST
[[[1468450809000,2152.22],[1468445704000,2152.32],[1468443610000,2149.42],[1468428905000,2150.89],[1468365601000,2152.14],[1468365600000,2152.14],[1468365311000,2152.14],[1468365007000,2152.14],[1468364705000,2152.14],[1468364410000,2152.06],[1468364104000,2151.98],[1468363806000,2152.04],[1468363504000,2151.64],[1468363206000,2153.72],[1468362904000,2152.94],[1468362608000,2152.67],[1468362303000,2152.87],[1468362006000,2152.21],[1468361705000,2152.72],[1468361413000,2153.02],[1468361104000,2153.55],[1468360811000,2153.42],[1468360504000,2153.87],[1468360206000,2154.65],[1468359904000,2155.15],[1468359606000,2153.76],[1468359303000,2154.11],[1468359008000,2154.33],[1468358703000,2154.44],[1468358406000,2154.82],[1468358104000,2153.68],[1468357806000,2152.81],[1468357512000,2153.01],[1468357208000,2152.42],[1468356904000,2153.66],[1468356605000,2153.78],[1468356305000,2154.81],[1468356006000,2155.04],[1468355704000,2155.09],[1468355407000,2154.5],[1468355114000,2153.92],[1468354806000,2153.83],[1468354504000,2153.82],[1468354206000,2153.61],[1468353904000,2154.01],[1468353631000,2153.86],[1468353303000,2153.58],[1468353008000,2153.33],[1468352704000,2154.16],[1468352410000,2154.84]]]

NASDAQ -17.09

5005.73    -0.34%

Closed 11:00 PM EST
[[[1468450809000,5005.73],[1468445704000,5015.26],[1468443610000,5011.68],[1468428905000,5023.02],[1468365903000,5022.82],[1468365606000,5022.82],[1468365311000,5022.82],[1468365007000,5022.82],[1468364705000,5022.82],[1468364410000,5022.82],[1468364104000,5022.3],[1468363806000,5022.75],[1468363504000,5022],[1468363206000,5027.14],[1468362904000,5024.13],[1468362608000,5023.81],[1468362303000,5023.62],[1468362006000,5021.61],[1468361704000,5023.58],[1468361413000,5024.69],[1468361104000,5025.38],[1468360811000,5025.71],[1468360504000,5027.95],[1468360206000,5029.62],[1468359904000,5030.79],[1468359606000,5026.82],[1468359303000,5027.33],[1468359008000,5027.33],[1468358703000,5027.45],[1468358406000,5027.8],[1468358104000,5025.23],[1468357806000,5022.19],[1468357512000,5022.68],[1468357208000,5021.01],[1468356904000,5023.79],[1468356605000,5023.57],[1468356305000,5027.39],[1468356006000,5030.07],[1468355704000,5030.36],[1468355407000,5028.7],[1468355114000,5026.94],[1468354805000,5027.12],[1468354504000,5026.4],[1468354206000,5026.58],[1468353904000,5026.49],[1468353631000,5025.9],[1468353303000,5025.7],[1468353008000,5024.89],[1468352704000,5028.19],[1468352411000,5030.26]]]

OMX Vilnius 3.33

525.31    0.64%

Closed 01:00 PM EST
[[[1468414821000,525.307],[1468409181000,523.521],[1468339501000,521.98],[1468339501000,521.98],[1468339501000,521.98],[1468339501000,521.98],[1468338640000,521.98],[1468338640000,521.98],[1468338580000,522.011],[1468337980000,521.28],[1468337980000,521.28],[1468337500000,521.007],[1468337380000,521.249],[1468337020000,521.737],[1468335940000,521.035],[1468335940000,521.035],[1468335940000,521.035],[1468335340000,521.156],[1468335340000,521.156],[1468335100000,521.333],[1468334080000,521.454],[1468334080000,521.454],[1468334080000,521.454],[1468334080000,521.454],[1468333780000,521.333],[1468333480000,521.332],[1468333180000,520.968],[1468332700000,520.358],[1468332160000,520.181],[1468332160000,520.181],[1468331980000,520.302],[1468331500000,520.358],[1468331380000,519.748],[1468330060000,519.627],[1468330060000,519.627],[1468330060000,519.627],[1468330060000,519.627],[1468328320000,519.617],[1468328320000,519.617],[1468328320000,519.617],[1468328320000,519.617],[1468326040000,519.861],[1468326040000,519.861],[1468326040000,519.861],[1468326040000,519.861],[1468325980000,520.228],[1468324060000,519.984],[1468324060000,519.984],[1468324060000,519.984],[1468324060000,519.984]]]

FTSE100 6.17

6686.86    0.09%

Closed 04:55 PM EST
[[[1468428900000,6686.86],[1468415703000,6694.21],[1468409407000,6675.03],[1468348528000,6680.69],[1468348528000,6680.69],[1468348528000,6680.69],[1468348528000,6680.69],[1468348200000,6677.21],[1468348199000,6677.21],[1468347903000,6670.11],[1468347605000,6669.88],[1468347302000,6678.08],[1468347000000,6678.35],[1468346702000,6675.93],[1468346407000,6675.44],[1468346107000,6677.77],[1468345803000,6677.77],[1468345500000,6676.8],[1468345202000,6675.84],[1468344888000,6676.32],[1468344601000,6674.26],[1468344297000,6670.67],[1468343997000,6676.29],[1468343697000,6671.43],[1468343402000,6677.34],[1468343098000,6686.53],[1468342801000,6686.56],[1468342494000,6696.64],[1468342204000,6695.42],[1468341899000,6694.63],[1468341605000,6696.3],[1468341303000,6697.87],[1468341006000,6695.85],[1468340703000,6700.55],[1468340431000,6702.6],[1468340103000,6701.61],[1468339806000,6700.79],[1468339503000,6698.59],[1468339199000,6694.54],[1468338903000,6692.73],[1468338605000,6690.97],[1468338310000,6690.2],[1468338007000,6693.26],[1468337702000,6688.86],[1468337406000,6681.63],[1468337103000,6674.13],[1468336806000,6677.14],[1468336503000,6681.7],[1468336206000,6683.73],[1468335901000,6682.32]]]


Kõik postitused


Kaboom! Porfell 310k! Investeerimiskasum üle €200k! (13)

10. juuni 2018
Wall street bull


Madis Müür

Rahaasjade asutaja Investeerimine

Kaboom! Mul on investeeringutega käes üle €100k realiseeritud kasumit ja lisaks üle 100k realiseerimata väärtuse kasvu veel otsa! Kaboom! (pealkirjade varastamine on viimasel ajal kuum teema investeerimisblogides, tahan ka popp ja noortepärane olla, krattisin Rahakratilt tema oma ära. Eks kaevaku kuhugi).  Hakkasin nuputama ja arvutama, mis mu investeeringute tootlus on olnud viimastel aastatel. Vaja Investeerimisfestivalil natuke rääkida, kuidas Baltikumist väga häid võimalusi leida võib. Võiks nagu ise ka teada siis enda tootlust kui sellest juba rääkima lähen. Jama lugu on see, et ma juba pokkeri ajast ei viitsinud €10k täpsusega teada, mis mu aastateenistus oli. Peaasi, et palju! Sama on ka investeerimises, raamatupidamine on mu nõrk koht. Minu lähenemine oli, et las sentide lugemine jääda nendele, kes tahavad tegeleda sellega, ma tegelen omal alal paremaks saamisega ja teenistuse tõstmisega.

Proovisin seda puudujääki nüüd tasandada, aga no tootluse numbrit küll enam välja ei leia. Ei viitsi kõiki sisse- ja väljakandeid arvestama hakata ja ma olen enamus ajast võimendust kasutanud ja no kurat seda teab, millal palju seda oli. Vahepeal oli ikka mehemoodi, eelmine aasta võimendasin aktsiaportule üle 50% lisaks (ligi 80k) kui PRFoodsi 120k aktsiat juurde kahmasin. Tõenäoliselt kuhugi sinna 35-50% kanti tootlus jääb viimasel 2,5 aastal, äkki on isegi rohkem, viimane aasta kindlasti oli. Käivet on ka turgudel tehtud ja erinevalt anekdoodist ei olegi s..a maitset suus, täitsa hästi on.

Ega tootluse number üksi ongi igav, summad on palju huvitavamad. Vaatasin üle, et olen €107k lukku pannud ja ligi €117k väärtuse kasvu on paberil lahti veelgi lisa ootamas. Kusagil €150-200k sai sisse pandud ja viimase 2,5 aasta jooksul on äkki 70-100k ära ka kulunud. Kulude asemel on palju mõnusam vahest kasumit lugeda. Sai siin ikka kulutatud ka, aga ei jõudnud sellega portfelli kasvule kuidagi järgi!

Pole päris ühe triki poni ka, paari aastaga üle 100% tootlust on tulnud ikka mitme hobusega: Siauliai tõi ligi 200% ja kusagil €95k kandis kasumit, Silvano divikatega koos ligi 150%, Ampler on esimesest raundist ligi 500% toonud (kokku kahe raundi peale ligi €77k realiseerimata väärtuse kasvu) ja Siidrikoda esimesest voorust ligi 240%. PRFil palju puudu ei ole, esimene ost oli 0,428 juurest ja Cleveronil on minu keskmisest ostuhinnast igati realistlik 10x ära teha siin aastaga. Lausa kurb on vaadata, kuidas inimesed igasugustes Tallinna Vees ja OEGs enda rahhi leotavad ja hapuks lasevad minna, samal ajal kui kasumid lausa oodatad üles korjamist. Nagu Eesti investorkogukonnas ikka, keegi oskab 1-2 riski välja tuua ja ei julgeta edasi uuridagi, mingi mentaalne blokk lendab ette. Sobib väga hästi, jääbki mulle rohkem kasumit! Samas pisar tuleb silma kui inimesed lasevad inflatsioonikoil raha pangakontol pureda või veel hullem: omavad Tallinna Vett! Miks te teete oma rahale nii? Raha ei vääri sellist väärkohtlemist, ta väärib paremat! Miks te teete nii? Milleks? Hoolige oma rahast! Kuhu jäi maailmast hoolivus? Kuhu, ma küsin? Mis meist nii saab?

Portu:

portfell

Kokku ligi €310k, millest praeguseks üle 220k on kasum ja väärtuse kasv. Ja Cleveroni puhul võiks väärtuse kasvule €100k rahuliku südamega otsa panna, ikka oleks päris konservatiivne hind. Sisuliselt võiks varsti portu juba poole milli peal olla, aga hindame praegu konservatiivselt siis €310k.  Eelmises kuukokkuvõttes on positsioonid ka täpsemalt näha.

Kust plegens koju tuli?

Realiseeritud aktsiakasum eraisikuna koos divikatega:

2014: +€607,94

2015: +€6250,01

2016: -€1249,44

2017: +€46424.34

2018: +€42646,75

Kokku olen realiseerinud eraisikuna €94 679,6 kasumit ja OÜ alt €9973,95, ühisrahastusest Estetegurust €1276,49, Crowdestatest €1065,40. Kokku realiseeritud kasum tuleb €106 995,44 eurtsi.

Suur osa kasumist on veel realiseerimata ka:

Eraisikuna aktsiates on 24 696 ja OÜ all €3050

Fundwise’i kaudu olen investeerinud kokku €30604,3 millest €11k oli Ampler ja €5k Siidrikoda, nende osaluste väärtus on kasvanud €66k ja €17 000 kanti ehk realiseerimata kasumit on €52 500 ligi. Tänu nende ettevõtjate tublile tööle on mu Fundwise’i portu väärtus kasvanud vähem kui kolme aastaga ligi 170%! Ja seda eeldusel, et kõik ülejäänud 5-6 investeeringut nulli kukkunuks lugeda, aga vähemalt paar tükki neist täitsa toimetab veel. Mul börsil pole ka just kehvasti läinud, aga alustavate ettevõttete tootlus võib börsi omale ära teha küll ja likviidsuse ebamugavust korvata. Teisest küljest oleks sealt kõiki võrdselt võtnud, oleks nulli lähedal või miinuses, investori kodutöö loeb väga palju. Kindlasti mul joppas ka oluliselt.

Funderbeamis tuleb põhiline jaotamata kasum samuti Amplerist, seda võtsin 40 070 rahastusvoorust ja hiljem olen 15 735 juurde ostnud kusagil keskmiselt €1,15 hinnaga, mis teeb praeguse hinna €1,54 juures realiseerimata kasumiks €27 774. Ülejäänud kokku on umbes €2000 jagu miinuses mis teeks Funderbeami realiseerimata kasumi umbes €25 500.

Cleveroni väärtuse kasvu võtan siinkohal lihtsalt viimase enda tehingu järgi €250 /aktsia, mis teeks realiseerimata kasumiks €11 400. Reaalselt võib Cleveroni täitsa Taxify’ga võrrelda ja Cleveronil on käive praeguseks sealkandis kus oli Taxify’l kui viimase rahastusvooru hind lukku läks, käibekasv on samuti muljetavaldav 200%. Nende näitajate järgi võiks Cleveroni olla juba praegu või õige pea ükssarvik, aga neid startuppide pagunid ei huvita ja rahhi pole vaja. Kahe meie tehnoloogiahiiu võrdluseks veel: Cleveroni turupositsioon on paremgi, tal pole mitut kümneid kordi suuremaid ja kümneid kordi rohkem raha kaasanud konkurenti ning aktsionärina on ka muretum, pole eelisaktsiatega rahabosse sees. Põhimõtteliselt kui Cleveron saavutab €1b väärtuse ja see on pigem aja küsimus, siis minu positsioon oleks ilma lahjendamata stsenaariumi korral väärt lausa €720k… Võib vaadata väljaspoole börsi küll, ütleme nii. Praegu võiksin enda 180 aktsia €45k positsiooni väärtusele €100k otsa panna ja oleks ikkagi konservatiivne väärtus veidi üle €200 miljoni ettevõtte kohta.

Ega kogu teekond pole olnud ainult üks võitudelt võitudele sammumine, kusagil €30k kooliraha on ka läinud. Eelkõige just tuttavatele, igati mõistlikel inimestel on laenude tagasi maksmine väga probleemne. Alguses ollakse väga aktiivsed küsima, pärast vabandusi leidma ja pead ise aktiivne olema, et üldse midagi tagasi saada. Ühe tuttava OÜsse pandud €10k kandsin ka kaks kuud hiljem maha kui mõlemad asutajad olid selle raha eest endale autod rentinud, aga üks neist käis ligi 10 korda kuus kasiinos sellesama autoga kolme lapse ja paari töökoha kõrvalt veel. Ega neil vist väga aega ei olnud enda ettevõtmisega tegeleda, elu ja muud “tarbimisharjumused” tulid vahele. Elustiil ei tohi ju kannatada saada mingi laenu või “ettevõtluse” tõttu… Alguses mõtlesin nagu Teder, kellelt küsiti tema Savisaarele tehtud +€100k laenu kohta: “Mis ma peaks ütlema, et mul ei ole või?” Ei usutaks ju! Aga ei on alati igati okei vastus tegelikult ja mingist hetkest alates enam ei küsitud ka. Kodutöö tuleb ka investorina ära teha korralikult, ligi 10k sai Fundwise’is pandud asjadesse kuhu praegu küll mingil juhul ei paneks ja mille väärtused olengi nulli lähedale alla hinnanud. Õppimiseks oli igati okei siiski ja kokkuvõttes tuli sealt väga kena kasum.

Kokkuvõttes aga annab Baltikumi ebalikviidsete asjadega väga kenasti rekkaga raha koju tuua. Tsiteerides legende: “Targad räägivad, kui riskantne see on, julged teenivad raha!” Meie kandis annab ebalikviidseid asju vägagi odavalt kätte saada ja niimoodi head tootlust ka. Enamusel tekib mingi mentaalne blokk ette, kuna võrreldes Tallinna Veega on 1-2 riski veel lisaks. Tootlusootused on aga hoopis erinevad, kordades erinevad ning piisava kodutöö ja hajutamisega tuleb parem tootlus koju küll. Kes kalkuleeritud riske võtta ei julge, sellel pole kalamarjast kopp ees!

 

Lahtiütelus: tegu pole kindlasti soovitusega osta või müüa siinmainitud aktsiaid ja muid osalusi. Ebalikviidsemate asjadega heal ajal võib hästi teenida, halval ajal läheb börsist kehvemini ja välja saamine võib kehval ajal ka võimatu olla. Kui näppida, siis ainult rahaga, mille kaotamist lubada saad ja mida 5-10 aastat vaja ei lähe. Funderbeamis on väiksemate summadega võimalik väljuda ka jooksvalt, aga seegi on heal ajal lihtsam, kehva stsenaariumi korral ostupool võib puududa.

Meeldis see postitus? Jaga seda oma sõpradega!

Linked In

“Kaboom! Porfell 310k! Investeerimiskasum üle €200k!” on saanud 13 vastust

  1. V ütleb:

    Popp on siiski sissejuhatuste, mitte pealkirjade varastamine. Funktsionaalne lugemisoskus investorile tarviline vara.

    • Madis Müür ütleb:

      Tänud sisuka täpsustuse eest. Selektiivne mälu on samuti. Kui mingi kaheksandajärguline nali sõna-sõnalt meelde ei jää, siis noh, raske ta on, aga püüan kuidagi edasi elada. Elan üks päev korraga.

    • Madis Müür ütleb:

      🙂 Tõepoolest, esmapilgul teen ma kõiki investeerimisega seotud vigu korraga. Hajutamist ei tasu kindlasti minu pealt õppida 😀 Olen enda jaoks riskid ja tootlusootused läbi mõelnud, kindlasti on minu portfellil suurem tõenäosus kehvadeks stsenaariumiteks, aga samas palju parem ka paremateks. Baltikumis ebalikviidsetes kohtades turg hindab tihti võimalusi valesti. Alustajad veel ei oska hinnata ja kogenumad vaatavad, et €10-20k sisse panek oleks liiga vaevaline, aeganõudev. Mida väiksem nõudlus, seda madalam hind ja parem ostukoht mulle. Niimoodi näiteks julgesingi Šiauliaid 2015 lõpus ja PRFi eelmisel suvel väga suurelt võtta ja tulid ilusti koju mõlemad, väga head tootlust sain. Kui saada keskmisest riskantsemasse ettevõttese sisse väga odava hinna pealt (tihti turg vaatab, et ongi ainult üks risk ja viletsus), siis võib ka selle strateegiaga väga hästi teenida kui julgeda suurelt võtta. Kavatsen seda strateegiat edaspidigi kasutada. Väga odavalt ostukohalt sisenemine on ka oluline kaitse halbade stsenaariumide vastu, need on siin tihti liigagi suurelt juba hinna sees ja ka keskmiselt kehva stsenaariumi korral on hea ülespoole potentsiaal olemas. Hea stsenaariumi korral võib kordades teenida. Seni on töötanud, ei näe veel põhjust, miks ei peaks edaspidigi töötama. Mu portu tehnoloogiaaktsiad on siinse majandusega minimaalselt seotud ja pole ka halval ajal nii suurt pauku karta.

  2. nipitiri ütleb:

    Hr Müüri ees müts maha!

    Kui keegi alustab juttu hajutamusest, siis ilmselgelt on info suunatud investorile, kes ise mõelda ei suuda, sest andke andeks aga kui sa ei tea mida sa teed ja ei ole endas veel kindel ka, siis alusta hajutamisest…

    Madis käitub nii nagu käitub investor, kes suudab ise ettevõtteid ja turgu analüüsida ning paigutab oma raha sinna, kus selle väärtus pigem kasvab, ehk manageerib riske enda kasuks.

    Minumeelest parim strateegia keskmisest palju parema tootluse saavutamiseks. Jõudu ja hea on näha, et keegi ka sellest kirjutab!

    Hr Thaleb’i soovitaks ka lugeda kellel huvi 🙂

    • Madis Müür ütleb:

      Tänud 🙂 Eks sellist kasullikku investeerimisstrateegiat isiklike näidetega on endal ka huvitav lugeda. Mõtlesin enda oma ka jagada. Mida rohkem selliseid edulugusid ja strateegiat jagatakse, seda paremad ja teadlikumad investeerimisotsused. Annan ka enda väikse panuse

  3. AS ütleb:

    Tere!
    Põnev lugemine ja huvitav jälgida portfelli kasvu. Tekkis küsimus, et kas ja kuidas tavaline eraisik Cleveroni aktsiaid osta saab?
    Edu toimetustes!

    • Madis Müür ütleb:

      Tere! Ostmise protsess ise on lihtne, makse vastu väärtpaberitehingut pakuvad kõik pangad vist. Enne aga tuleb leida keegi, kellel neid aktsiaid on, kellel on tahtmine müüa ja tahtmine ostjale sobiva hinnaga müüa. Ega aktsionäre praegu Cleveronil palju polegi, asutajad, paar varajast töötajat ja investorid, kokku ligi 20 inimest. Ma kahjuks rohkem täpsustada ei taha, sest püüan isegi juurde osta aktsiaid.

  4. james ütleb:

    Mis kinnisvara ostmisest saanud on? Mida või kuhu vaatad?

    • Madis Müür ütleb:

      Eesmärk jah sügise algul oma kodu ära osta. Perelisa tulemas ja ei kannata enam üürikas loksuda 🙂 Tundub suburbia laks ja peab auto ka muretsema varsti. Kuhugi kust ikka mõistliku ajaga linna ka saab, Peetri või Laagri (rong) äkki, väga täpselt pole veel otsustanud.

  5. Rahakratt ütleb:

    Ma oksendasin natuke põske kõiki neid numbreid lugedes.

    • Madis Müür ütleb:

      Sul Kratt liigub kõik õiges tempos, ma kolm aastat peale alustamist ei olnud veel sealmaal kus sina praegu oled. Samamoodi jätkates lähed veel mööda must mingi hetk. Pikk tee veel käia muidugi. Edu!

  6. lauri ütleb:

    Piilusin ka sinu postituse peale seda Siidrikoda seal Funderbeamis, aga see firma dokumentide inglisekeelme ametlikult kinnitatud tõlge pani tõkkepuu ette. Ei osanud kusagiltpoolt sööma hakata. Ja investeering oleks ilmselt nii väike olnud, et notariaalselt kinnitatud tõlge oleks kohe mitme aasta kasumi ära söönud.
    Või olen millestki valesti aru saanud ja kõik tegelikult väga lihtne, kusagil eesti.ee lehel kõik olemas?

Lisa kommentaar

Sinu e-postiaadressi ei avaldata. Nõutavad väljad on tähistatud *-ga



Uudiskirjaga liitumiseks
sisesta oma meiliaadress.