OMX Tallinn 3.32

994.45    0.34%

Closed 01:04 PM EST
[[[1468415061000,994.452],[1468408881000,992.871],[1468339501000,991.129],[1468339501000,991.129],[1468339501000,991.129],[1468339501000,991.129],[1468338880000,991.047],[1468338880000,991.047],[1468338520000,991.164],[1468337620000,990.835],[1468337620000,990.835],[1468337620000,990.835],[1468336780000,991.533],[1468336780000,991.533],[1468336780000,991.533],[1468336180000,991.384],[1468336180000,991.384],[1468335280000,991.946],[1468335280000,991.946],[1468335280000,991.946],[1468334980000,992.094],[1468333660000,995.251],[1468333660000,995.251],[1468333660000,995.251],[1468333660000,995.251],[1468333480000,996.252],[1468332880000,994.448],[1468332880000,994.448],[1468332460000,994.29],[1468331980000,994.664],[1468331980000,994.664],[1468331500000,993.775],[1468331380000,993.693],[1468330900000,993.37],[1468330660000,994.289],[1468330420000,993.766],[1468330060000,994.464],[1468329880000,992.667],[1468329460000,991.526],[1468328980000,992.766],[1468328980000,992.766],[1468328260000,992.822],[1468328260000,992.822],[1468327960000,992.728],[1468326820000,992.24],[1468326820000,992.24],[1468326820000,992.24],[1468326820000,992.24],[1468326160000,992.24],[1468326160000,992.24]]]

S&P500 0.08

2152.22    0.00%

Closed 11:00 PM EST
[[[1468450809000,2152.22],[1468445704000,2152.32],[1468443610000,2149.42],[1468428905000,2150.89],[1468365601000,2152.14],[1468365600000,2152.14],[1468365311000,2152.14],[1468365007000,2152.14],[1468364705000,2152.14],[1468364410000,2152.06],[1468364104000,2151.98],[1468363806000,2152.04],[1468363504000,2151.64],[1468363206000,2153.72],[1468362904000,2152.94],[1468362608000,2152.67],[1468362303000,2152.87],[1468362006000,2152.21],[1468361705000,2152.72],[1468361413000,2153.02],[1468361104000,2153.55],[1468360811000,2153.42],[1468360504000,2153.87],[1468360206000,2154.65],[1468359904000,2155.15],[1468359606000,2153.76],[1468359303000,2154.11],[1468359008000,2154.33],[1468358703000,2154.44],[1468358406000,2154.82],[1468358104000,2153.68],[1468357806000,2152.81],[1468357512000,2153.01],[1468357208000,2152.42],[1468356904000,2153.66],[1468356605000,2153.78],[1468356305000,2154.81],[1468356006000,2155.04],[1468355704000,2155.09],[1468355407000,2154.5],[1468355114000,2153.92],[1468354806000,2153.83],[1468354504000,2153.82],[1468354206000,2153.61],[1468353904000,2154.01],[1468353631000,2153.86],[1468353303000,2153.58],[1468353008000,2153.33],[1468352704000,2154.16],[1468352410000,2154.84]]]

NASDAQ -17.09

5005.73    -0.34%

Closed 11:00 PM EST
[[[1468450809000,5005.73],[1468445704000,5015.26],[1468443610000,5011.68],[1468428905000,5023.02],[1468365903000,5022.82],[1468365606000,5022.82],[1468365311000,5022.82],[1468365007000,5022.82],[1468364705000,5022.82],[1468364410000,5022.82],[1468364104000,5022.3],[1468363806000,5022.75],[1468363504000,5022],[1468363206000,5027.14],[1468362904000,5024.13],[1468362608000,5023.81],[1468362303000,5023.62],[1468362006000,5021.61],[1468361704000,5023.58],[1468361413000,5024.69],[1468361104000,5025.38],[1468360811000,5025.71],[1468360504000,5027.95],[1468360206000,5029.62],[1468359904000,5030.79],[1468359606000,5026.82],[1468359303000,5027.33],[1468359008000,5027.33],[1468358703000,5027.45],[1468358406000,5027.8],[1468358104000,5025.23],[1468357806000,5022.19],[1468357512000,5022.68],[1468357208000,5021.01],[1468356904000,5023.79],[1468356605000,5023.57],[1468356305000,5027.39],[1468356006000,5030.07],[1468355704000,5030.36],[1468355407000,5028.7],[1468355114000,5026.94],[1468354805000,5027.12],[1468354504000,5026.4],[1468354206000,5026.58],[1468353904000,5026.49],[1468353631000,5025.9],[1468353303000,5025.7],[1468353008000,5024.89],[1468352704000,5028.19],[1468352411000,5030.26]]]

OMX Vilnius 3.33

525.31    0.64%

Closed 01:00 PM EST
[[[1468414821000,525.307],[1468409181000,523.521],[1468339501000,521.98],[1468339501000,521.98],[1468339501000,521.98],[1468339501000,521.98],[1468338640000,521.98],[1468338640000,521.98],[1468338580000,522.011],[1468337980000,521.28],[1468337980000,521.28],[1468337500000,521.007],[1468337380000,521.249],[1468337020000,521.737],[1468335940000,521.035],[1468335940000,521.035],[1468335940000,521.035],[1468335340000,521.156],[1468335340000,521.156],[1468335100000,521.333],[1468334080000,521.454],[1468334080000,521.454],[1468334080000,521.454],[1468334080000,521.454],[1468333780000,521.333],[1468333480000,521.332],[1468333180000,520.968],[1468332700000,520.358],[1468332160000,520.181],[1468332160000,520.181],[1468331980000,520.302],[1468331500000,520.358],[1468331380000,519.748],[1468330060000,519.627],[1468330060000,519.627],[1468330060000,519.627],[1468330060000,519.627],[1468328320000,519.617],[1468328320000,519.617],[1468328320000,519.617],[1468328320000,519.617],[1468326040000,519.861],[1468326040000,519.861],[1468326040000,519.861],[1468326040000,519.861],[1468325980000,520.228],[1468324060000,519.984],[1468324060000,519.984],[1468324060000,519.984],[1468324060000,519.984]]]

FTSE100 6.17

6686.86    0.09%

Closed 04:55 PM EST
[[[1468428900000,6686.86],[1468415703000,6694.21],[1468409407000,6675.03],[1468348528000,6680.69],[1468348528000,6680.69],[1468348528000,6680.69],[1468348528000,6680.69],[1468348200000,6677.21],[1468348199000,6677.21],[1468347903000,6670.11],[1468347605000,6669.88],[1468347302000,6678.08],[1468347000000,6678.35],[1468346702000,6675.93],[1468346407000,6675.44],[1468346107000,6677.77],[1468345803000,6677.77],[1468345500000,6676.8],[1468345202000,6675.84],[1468344888000,6676.32],[1468344601000,6674.26],[1468344297000,6670.67],[1468343997000,6676.29],[1468343697000,6671.43],[1468343402000,6677.34],[1468343098000,6686.53],[1468342801000,6686.56],[1468342494000,6696.64],[1468342204000,6695.42],[1468341899000,6694.63],[1468341605000,6696.3],[1468341303000,6697.87],[1468341006000,6695.85],[1468340703000,6700.55],[1468340431000,6702.6],[1468340103000,6701.61],[1468339806000,6700.79],[1468339503000,6698.59],[1468339199000,6694.54],[1468338903000,6692.73],[1468338605000,6690.97],[1468338310000,6690.2],[1468338007000,6693.26],[1468337702000,6688.86],[1468337406000,6681.63],[1468337103000,6674.13],[1468336806000,6677.14],[1468336503000,6681.7],[1468336206000,6683.73],[1468335901000,6682.32]]]


Kõik postitused


Madise juuli kokkuvõte – rekordkuu €50k! (20)

2. aug. 2017
fireworks-535198_1920


Madis Müür

Rahaasjade asutaja Investeerimine

Enamus suve on vaikselt möödas ja juuli kuu on mulle enamuse selle aasta kasumist toonud. Täpsemalt umbes €50 kišhi, aga sellega mu raamatupidamisoskused ja viitsimine ka piirduvad. Enamasti ma ei viitsi saja või isegi €500 täpsusega enda kuuteenistusi arvutada, panen enda piiratud energia pigem teenistuse tõstmisele. Päris tüütu tegevus, kuidas te viitsite? Investor Toomas hõiskas just €5000 juulikuust. See aasta ühel kuul on mu investeerimise kuuteenistus väiksemaks jäänud, ainult ühe korra oleks see kadedaks teinud (kui viitsiks kadedust millegi suhtes tunda). Muidu aga siuke … meeeh… Kas vanameister hakkab vanaks jääma? Õiged kalamehed lasevad sellise alamõõdulise kilu vette tagasi. Õiged mehed toovad raha rekkaga koju! Kusjuures alustasin aastat omajagu väiksema portuga ja üle 30% või isegi üle 35% tootlust juba see aasta.

Väike sõbralik lõõpimine muidugi. Lihtsalt mõnus on legendi edestada. Toomas tegutseb juba üle kümne aasta ja biidib turgu väga ilusti, minu strateegia ongi selline heal ajal võimendusega lendamine ja kehvemal ajal tõenäoliselt kukun ka rohkem.  Samuti on tegu paberil ehk realiseerimata ja maksueelse kasumpsiga. Kindlasti ka on tegu jätkusuutmatult hea tulemusega, mitme positiivse sündmuse kokkulangemisega samale ajaperioodile ja realistlikult ei oota küll vähemalt paari aasta jooksul selle üle tegemist. Aga võtan vastu ikkagi.

Investeerimises tuli esimene +€50k kuu kiiremini ära kui pokkeris, juba 2 aastat peale taasalustamist. Pole paha! Säästma olin hakanud juba 6-7 aastat tagasi ja paari indeksit 3-4 aastat enne võtnud, nii et täpset alguspunkti sellel teekonnal on raske panna. Teenistuse tõstmine, säästmise ja investeerimisega võib täitsa kenasti teenida ilma olulise pingutuseta. Paned rahalised harjumused paika ja rahhi põhimõtteliselt ise tuleb. Ainult algus on raske, edasi läheb järjest lihtsamaks.

Minu investeerimistees on olnud see, et Baltikumis leiab aeg-ajalt häid võimalusi, kuna suurem-targem raha hoiab vähese likviidsuse tõttu kõrvale ja väikeinvestoritel enamusel pole veel sellist kogemust kasvuettevõtete hindamisel, pigem hoitakse dividendiaktsiate ja ühisrahastuse poole. Mis on ka ainult õige. Tulemuste järgi tundub, et see mõte on õigeks osutumas, suuremad panused on ära tasumas. Olen mõningatesse investeeringutesse suuremalt sisenenud kui portfelliteooria järgi õige oleks ja see võib heal ajal hästi toota, aga halval ajal ka oluliselt vastu tulistada. Äkki leidub mul mõistust või head juhust ka õigel ajal väljuda.

Asjast ka, kust siis plegens koju toodi?

Aktsiad juuli

OÜ:

Aktsiad juuli OÜ

Aktsiatest tuli eraisikuna lisa €18 980 ja OÜ alt €820.

Minu portu viimase aasta suurim staar Siauliai Bankas tegi sellest enamuseviskas viimase uuenduse järel kuuga 16,2% üles ehk tõi €17380. Olulisi uudiseid ettevõtte kohta ei tulnud, küll aga märkasin vahepeal, et LHV pensionifondid hoiavad osa enda rahast SABis deposiidis, üle €25 miljoni. Kindlasti nad teevad väga head kodutööd pankade riskide hindamisel ja ju siis näevad SABi kui turvalist raha hoiustamise kohta kui julgevad sinna 0,5% intressiga deposse jätta mitme pensionifondi varasid. Lisab mulle julgust juurde igatahes ja müüma veel ei kipu. Jätkuvalt üks soodsamaid investeeringuid Baltikumis, tulemused on kenasti paranenud ja vist tunduvad jätkusuutlikud €35 milli kandis aastas.

Arco on ka kodulahe projekti valmimise eel tagasi üles liikunud. Hiinas pandi püsti rekordkoguses päiksepaneele, mis toetas JKS positsiooni üle 25% tõusu, HPJ‘l tulid tugevad tulemused ja Silvano maksis divikaid €200. OÜ alt Grindeks jätkas tõusu ja realiseerisin 300 aktsiat €8,39 juurest, €485,9 sellega lukus ja kuuga positsiooni väärtus kasvas €263,9 võrra. Ka LHV tõusis edasi ja juurde tuli €514,6 ning Merko lisas kuuga €31,5.

Osaluspõhisest ühisrahastusest tõi Ampler mulle enamuse kasumist. Funderbeamis algas treidimine ja õnnestus peale avanemist keskmise hinnaga 1,26 juurest 2100 tokenit juurde osta. Kuu lõpuhetkel oli hind €1,4 tokeni kohta ja minu 42171 tokenit on väärt €59 039,4, hinnatõus oli €16313,4. Varasem osalus oli u 1,3% ettevõtte premoney väärtusest ehk u €39 215, selle väärtus tõusis €15 687 võrra ehk kokku teenis Ampleri positsioon kuuga küllaltki täpselt €32 000.

Funderbeam OÜ

Siin sai mu raamatupidamise jõud otsa ka, fak it, tunnikesest tööst aitab ka päevaks. Pensionil olek teeb veidi laisemaks.

Coinides vahetasin mingi järjekordse krahhi keskel alt coinid BTC vastu ümber, kuu lõpus oli coine järel u $3700 väärtuses ehk u €900 jagu miinust sellega. Franki positsioon langes veidi alla 5% ehk u €600 võrra. Ülejäänud ühisrahastus ja muu kraam tegi marginaalset plussi.

Kokku tulebki ligi 50 kišhi €’d plussi. Elu jooksul parim kuu ei ole küll, aga lepin ka sellega. Inimene harjub kõigega, ma olen küllaltki leplik. 

Mingit tähistamistuju see esile ei kutsu mul enam, veits olen tõesti harjunud häid tulemusi saama. Tulemuse tuleku hetk on küllaltki juhuslik, töö sai enne ära tehtud. Just investeerimisvõimaluste leidmine või ettevõtte käima tõmbamine on minu jaoks huvitavam, rahuldust pakkuvam, intellektuaalset väljakutset on omajagu. Täna leidsingi ühe uue investeerimisidee, arutasime ka oma pundiga seda ja vaikselt oleme sisenemas. Mingi hetk vast sellest ka paar sõna. Seda on väike plaan tähistada, mõnus on teha ajurünnakut ja proovida võimalusi leida. Kamba peale tuleb rohkem mõtteid, nähakse rohkem riske ja võimalusi, otsus tuleb parem, nagu Investor Toomasel. Üks ettevõtlusidee on ka, aga see on veel liiga varajases staadiumis, et oleks mõtet midagi rääkida. Loodetavasti teil on ka suvi mõnus ja tulemusrikas olnud. Edu!

 

politsei

Meeldis see postitus? Jaga seda oma sõpradega!

Linked In

“Madise juuli kokkuvõte – rekordkuu €50k!” on saanud 20 vastust

  1. MK ütleb:

    Kust see LHV 25mio deposiidinfo pärineb?

  2. Marten ütleb:

    Tere!
    Nii suured numbrid kohe, et tõmbavad minusugusel sendi veeretajal motti vähemaks. Tundub nii kauge ja saavutamatu.
    Ise kaaluks sellises seisus veidike kasumit võtta.

    • Madis Müür ütleb:

      Läks üle ootuste hästi tõesti. Saan inimlikust seisukohast aru, et võib motti vähemaks võtta. Aga ega see mul ei tulnud üleöö, saigi pikalt ennast üles töötatud, kõrvale pandud järjest rohkem ja 2 aastat tagasi hakkasin taas investeerima. Pole just lihtsalt tulnud, aastaid ei käinud väljas söömas, uusi riideid ega tehnoloogiavidinaid ei ostnud, keskendusin enda eesmärkidele, säästmisele ja teenistusvõime kasvatamisele. Hakkab ära tasuma. Ja see pole tegelikult mõne inimesega võrreldes midagi, paljud tegelevad oluliselt asjalikumalt ka. Edukus taandubki sellele, kas keskendud oma energia sellele, kuidas järgmist nädalavahetust või puhkust veeta või kuidas jõuda ägedate tulemusteni.

      Mul eesmärk selle postiga oligi näidata, et kui asjalikult teha sarnast asja pikema aja jooksul, siis annab endale ilusa lisa pensionisamba teha või ka aktiivsematel varakult pensionile minna ja niisama ringi seigelda. Mul õnnestus 30 aastaselt jalad seinale visata. Ausalt öeldes sellest kopp ees juba, ainult investeerimisele läheb vähe aega ja kogu aeg uusi huvitavaid asju välja ei mõtle, mõtteid on aktiivsema tegutsemise radadele tagasi liikuda. Ja see on tehtav meil kõigil, lihtsalt vahest ununeb sel teekonnal gaas põhja vajutada.

  3. AK ütleb:

    Kas oled ka umbes arvutanud, et kui kaua võtaks aega Funderbeami positsioonide likvideerimine? Ei tundu kõige likviidsem turg seal olevat?

    • Madis Müür ütleb:

      Sõltub positsiooni suurusest ja ettevõtte kauplemisaktiivsusest. Paarituhandesest positsioonist saaks sõltuvalt hinnast ka päevaga lahti, norm hinnaga vast nädala-kahe jooksul, suurema puhul vähemlikviidses ettevõttes võib ka mitu kuud aega võtta.

      Vähemalt on see suur edasiminek võrreldes traditsioonilise startuppidesse investeerimisega, kus peadki ära ootama jackpoti hittimise või pankroti. Funderbeami puhul saab ka lühema perspektiivi peale mängida. Nt mõne ettevõtte puhul järgmise aasta edusammud võivad küllaltki realistlikud olla ja saad nende peale mängida ning hiljem väljuda.

  4. Tiia ütleb:

    Muljetavaldav artikkel! Kas avaldaksid saladuse millest ja milliste teadmistega alustasid? Heade tulemuste taga ilmselt tubli töö.

    • Madis Müür ütleb:

      Tere Tiia. Paarkümmend raamatut olen kunagi ammu lugenud, “Intelligent Investor,” mõned Buffeti kohta raamatud, midagi sinnapoole. LHV foorumist olen teiste asjalike investorite sõnavõtte jälginud, pankade analüüse uurinud, teiste investoritega arutanud, mõne startup investori blogisid lugenud. Näiteks “Shark Tank” seriaal on alustavate ettevõtete hindamisel päris hea ja meelelahutusena ka mõnus http://www.imdb.com/title/tt1442550/ Eks õppimisvõimalusi on lõputult tänapäeval, tuleb endale sobivad välja valida.

  5. Varatasku ütleb:

    Mainisid postituses, et algusaastatel kasutasid vähemalt osaliselt indeksinvesteerimise strateegiat. Mis pani tol hetkel seda teed minema ja miks hilisemalt otsustasid aktiivse investeerimise kasuks? Sina kui vana pokkerihai kasutad kindlasti ka investeerimisotsuste ja – strateegia kujundamisel palju numbreid, statistikat ja tõenäosust. Erinevaid uuringuid ning lähenemisviise on olnud palju, kuid statistika pigem näitab seda, et vähesed aktiivsed investorid suudavad pikema perioodi vältel turgu ületada. Samas Investor Toomas juba võrdlemisi pika ja sina natuke lühema perioodi vältel demonstreerite, et on võimalik küll. See muidugi võib olla ka kokkusattumus ja keegi ei tea, mida toovad edasised aastad. Investor Toomase taga on aga samas väike meeskond. Mis pani/paneb sind tundma, et üksiküritajana suudad turgu ületada?

    • Madis Müür ütleb:

      Hei Varatasku. Tol hetkel oli mul aega vähem, karjäär ja just alustatud Turnapro pokkerivõistkond võtsid kogu energia ära, portfell ka nii suur ei olnud ja ei olnud mõtet ajakulu palju panna investeerimisele, indeksid on väga head ja ei pea väga mõtlemagi. Aktiivse teenistuse tõstmine töötab esialgu palju paremini kui üritada investeerimisega 1-2% pika perspektiivi edge’i lisaks leida ja see leidmine ei ole ka garanteeritud.

      Mingi hetk ettevõtluse tõttu erialane karjäär jäi järjest rohkem tahaplaanile ja hakkas aega üle jääma, hakkasin aktsiaid uurima. Kunagi sai ka kasvuettevõtetesse investeeritud ja see strateegia töötas heal ajal väga hästi, mõtlesin seekord veidi konservatiivsemalt midagi sarnast proovida. Baltikumis võiks nagu paremaid võimalusi leiduda, väikse likviiduse tõttu suurem targem raha hoiab eemale, väikeinvestorid vaatavad pigem dividendiaktsiaid ja minusuguseid poole kohaga nikerdavaid natuke biiti jagavaid Baltikumi mõistes keskmisi jupatseid väga pole tegutsemas. Tasub jälgida, kuidas teised turuosalised käituvad. Tundus nagu börsil selles mõttes tühimik olevat ja võimalusi võiks ka järelikult olla. Vist oli õigus.

  6. Rahakratt ütleb:

    Baah, mul küll sinu suured tulemused motti maha ei tõmba! Võtke kokku ennast, kurat, see peab just vastupidi mõjuma! Kui mingi suvakas tavott (nothing personal, Madis) seda teha suudab, siis miks sina ei peaks? Ma ootan vägagi usinalt seda päeva, kus enam intressipenne ei pea lugema ja juba kümpsi kaupa passiivset rahhi arvutada saab. Ma loodan, et inimesed loevad ikka seda osa ka, kus sa ütled, et pikalt omale uut kama ei ostnud ja muudkui säästsid – see on üks väga oluline point. Ma olin just palgapäeva puhul Haa-Emmis omale uusi kuueeuroseid tee-särke valimas, kui sinu postituse märguanne telefoni tuli. H*i jätsingi ju oma raha peale selle lugemist poodi. Viskasin kõik särgid käest ja läksin ilusa ima puhul parki arvutist väljamaiseid sendiblogisid lugema ja ennast edasi harima.

    • Madis Müür ütleb:

      Kusjuures jutt jumala õige. Ma ei pea ennast mingiks börsiguruks, USA börsil kümned tuhanded minust oluliselt targemad inimesed higistavad ennast vigaseks, et väikest 1-2% eelist leida aastas ja enamasti ei leia. Baltikumis on turg palju ebaefektiivsem (vt mu vastust Varataskule) ja siin piisab paberile tehtud lihtsatest arvutustest, et mõned korrad aastas korralikku eelist leida. Tallinna börs võiks ise juba tõusta rohkem kui USA oma, hinnatasemed ka oluliselt odavamad, jätad Tallinna Vee, Skano ja mõne jura veel portust välja ja peaks juba puhtalt selle pealt hästi minema 😀 Pokkeris on selline mõiste nagu game selection, tuleb hästi valida mis mängudes osaled, Baltikumis näen endal väikest eelist.

  7. Meelis ütleb:

    Kui vähegi raatsid, räägi sellest uuest investeerimise võimalusest ka, ehk saab ka ree peale :). Ise kogun praegu usinasti tuleva aasta sadama IPO tarbeks, seni selle kohta eriti infi ei liigu, aga loodan sealt midagi tallinna vee laadset head divika maksjat tulemas.

    • Madis Müür ütleb:

      Tere Meelis, esmaspäeval kriban valmis. Sadama kohta ei oska midagi arvata veel, eks ole näha mis seisud neil on ja mis hinnatasemelt turule tulevad. Kui küsivad sama ulmehinda nagu Meravita, siis hoian kindlasti eemale 😀

      • Meelis ütleb:

        Hahaa 🙂 no ma loodan, et sadam on mõistlik ettevõte ja ipo tuleb midagi LHV sarnast. See Meravita on paras tsirkus, nii palju kui ma asja uurinud olen.

  8. Ardon ütleb:

    Väga tubli ! Hea lugemine ja isegi kui korraks motivatsiooni alla tõmbab, siis kohe lükkab juurde. Ma ka inimene ja käed jalad otsas – saan hakkama 😀

  9. Martin ütleb:

    Tere Madis, mida arvad börsikrahhist? Kindlasti me kõik mõtleme sellest, et millal ja kuidas siis toimima peaks, aga mis sinu mõtted sellele on?

    • Madis Müür ütleb:

      Millalgi ta tuleb, aga aega küll ei oska pakkuda. Baltikumis mingid mulli väga pole peale võib-olla kaubanduskinnisvara, aga ka see pole piisavalt suur teema, et oluliselt paati kummuli keerata. USAs on rohkem mullilaadseid juhtumeid, sealt võib millalgi midagi alata ja see tõmbaks osalt ka Eesti kaasa. Ka Skandinaavia kinnisvaramulli lõhkemine võiks meile negatiivselt mõjuda. Neid tasub tähele panna ja võib-olla osa portust cashis hoida, et saaks odavamalt juurde osta.

Lisa kommentaar

Sinu e-postiaadressi ei avaldata. Nõutavad väljad on tähistatud *-ga



Uudiskirjaga liitumiseks
sisesta oma meiliaadress.